השותפויות האסטרטגיות בענף הביטוח הן כמו "פוליסה לביטוח" שווי מפעל חייו של הסוכן, והסיבות העיקריות למיזוגים ורכישות הינi או רצון לבצע אקזיט או הרצון להנות מהיתרונות הסינרגטים:
מאפייני מיזוג: החברה הנרכשת מפסיקה להתקיים לאחר הרכישה, כל נכסיה וחיוביה של החברה עוברים לידי החברה הרוכשת.
מאפייני רכישה: הבעלות בחברה מיוצגת על ידי מניות. הרוכש קונה את כל או חלק ממניות החברה, והחברה ממשיכה להתקיים עם בעלות שונה.
אופציה זו מתאימה בד"כ לסוכן שהחליט לצאת לפנסיה או לשנות תחום עיסוק מסיבות שונות. מטרת האקזיט היא לקבל תמורה גבוהה ככל שניתן ביום המכירה.
יתרונות: תמורה גדולה ומיידית, ניתוק זיקה מהסוכנות – יציאה לפנסיה, החלפת מקצוע/תחום.
חסרונות: ניתוק מבניית עסק שהקמת, שינוי בפרנסת בני משפחה, צורך בעיסוק חדש ו/או ריקנות.
אופציה זו מתאימה בד"כ לסוכן שרוצה לצאת לפנסיה, ללא בני משפחה/מקורבים שרוצים להמשיך בתחום, אשר מעוניין לקבל תמורה עבור תיק הביטוח שבנה לאורך שנים.
יתרונות: תמורה גדולה ומיידית, הכנסה לתקופה נוספת (שכר עבודה), מאפשר הישארות בתחום.
חסרונות: כבילה לתקופה מסוימת – לרוב הרוכש ידרוש כי המוכר יישאר לעבוד בסוכנות כשכיר למשך מספר שנים, המשך אחריות לעבר ולעתיד, שינוי סטטוס עצמאי לשכיר (יכול להוות גם יתרון).
אופציה זו מתאימה לסוכן אשר רוצה ליהנות מהיתרונות הסינרגטים - "לעלות ליגה", להביא עוד לקוחות, לפתח תחומים. חשוב לבחור משקיע בעל ערך מוסף – משקיע מהתחום שהינו בעל יכולת לקדם את פיתוח העסק.
יתרונות: השארת החברה בשליטת המוכרים, גיוס הון, פתיחת דלתות.
חסרונות: קבלת החלטות בשיתוף, אובדן עצמאות.
בכל אחת מהאפשרויות המפורטות לעיל, שווי העסקה ייקבע עפ"י שווי הסוכנות. קיימים מנגנונים שונים להערכת שווי הסוכנות:
בעסקאות אלו לעיתים נדרשים אישורים רגולטורים: